不少新人会混淆概念，以为找到境外平台就能正常交易，但境外虚拟货币交易所向境内用户提供服务本身就属于违规行为，国内网络环境下访问这类平台本身就存在诸多障碍。即便通过特殊方式登录境外平台，也要面对大量现实风险，平台不受国内监管约束，没有资金托管保障，平台跑路、账户无故封禁、资产无法提币的案例长期大量出现，一旦出现资产纠纷，国内司法途径很难为用户追回损失。同时平台的交易行情波动极大，BTC单日出现大幅度涨跌属于常态，USDT虽然定位稳定币，也存在发行机制风险，并非绝对保本资产，投机炒作属性极强。
除了线上交易所，私下场外点对点交易也是币圈比较常见的套路，不少用户会在社群、社交平台找个人对手直接互换资金和虚拟货币，这种模式的隐蔽性高，但风险反而更高。场外交易很容易接触到涉诈、涉赌的赃款，一旦转账收到涉案资金，自己的银行卡会触发银行风控，出现冻结、限制非柜面交易等情况，解冻流程繁琐耗时。还有大量骗子伪装成交易对手，出现收款不放币、收币不转账、伪造转账凭证等骗局，新手缺乏辨别能力，很容易直接本金受损，而且这种私下交易本身不受法律保护，被骗之后维权难度极高。
网上流传的各类代购买币、代充渠道同样需要高度警惕，这类第三方中介大多没有任何资质，很多就是专门收割新手的骗局，往往打着手续费低、操作简单的旗号吸引用户，在收取用户资金之后直接失联跑路。币圈市场信息混杂，各类营销内容刻意淡化政策风险，只渲染暴富案例，刻意放大收益回避风险，很多刚接触的用户只关注在哪里买币，忽略交易背后资金安全、法律风险，盲目入场最后蒙受财产损失。普通投资者应当远离虚拟货币炒作，选择国内监管认可的正规金融产品进行理财投资，守护自身财产安全。
