目前市面上大家能够接触到的比特币购买方式，大多分为境外交易所法币区OTC场外交易、社群私下点对点交易两类，这两种方式看似可行，实则隐藏着多重不可控风险。境外交易平台不受国内金融监管约束，没有第三方资金托管机制，平台随时可能出现账户冻结、限制提币、后台篡改行情数据甚至直接卷款跑路的情况，很多投资者投入资金之后，既无法把比特币转回钱包，也不能兑换回人民币，最终血本无归。而微信群、电报群里私下找个人币商交易比特币，风险会更加突出，对方很有可能收到转账之后拒不发送比特币，当投资者选择报警或者向法院起诉时，相关交易合约会被认定为无效，司法机关很难帮助追回损失。更危险的是，私人兑换过程中收到的人民币资金，常常来自电信诈骗、网络赌博等违法犯罪的赃款，一旦接收这类资金，银行卡会被公安部门紧急冻结，本人还有可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，面临刑事处罚。
不少不法分子会利用新手对比特币交易规则不熟悉的弱点，搭建仿冒的交易网站和APP，打出低手续费、保本盈利、随时提现等诱人条件吸引用户入金。这类仿冒平台初期会放出小额盈利让投资者放松警惕，诱导用户不断追加资金，等到资金积累到一定规模，平台就会以系统维护、缴纳税费、风控审核等各种理由拒绝提现，随后直接关闭网站消失。还有一些团伙打着带单炒币、量化自动套利的旗号，引导用户在非法平台买入比特币，实际上所有交易数据都是后台伪造的，投资者看到的盈利数字只是假象，所有转入的资金都会直接进入骗子的账户。币圈很多人分享自己顺利买到比特币的经历，大多没有说明背后承担的法律风险和资金风险，个别侥幸没有出现问题的案例，并不能证明这种交易模式是安全真实的，不能以此作为盲目参与交易的依据。
区分数字人民币和比特币是很多投资者容易忽略的关键点，数字人民币是央行发行的法定货币，具备完整的法律保护和监管体系，而比特币只是私人加密数字资产，二者有着本质区别，千万不能把两者混为一谈。监管部门一直持续清理各类虚拟货币推广信息，各大社交平台、短视频平台都会屏蔽相关交易链接和引流内容，那些能够绕过屏蔽找到交易渠道的方式，本身就处在监管灰色地带。个人单纯持有比特币并不构成刑事违法，但只要涉及用人民币买入、卖出变现的兑换行为，就触碰了禁止性规定，一旦参与经营性的买卖倒卖，还会被认定为非法经营行为。很多人抱着试一试的心态小额参与交易，却不知道一旦资金链条和违法资金产生关联，个人征信、银行账户都会受到长期影响，后续办理贷款、跨境转账都会遇到极大阻碍。
