很多投资者分不清个人持有虚拟货币和公开交易的边界，单纯存储钱包内的虚拟资产和借助平台买卖、法币兑换属于两类行为。境内严禁设立交易所、OTC承兑商、交易中介等相关业态，任何平台开展人民币与虚拟货币互相兑换、虚拟货币之间撮合买卖，都在整治范围内。各类社群推广虚拟货币交易、带单炒币、搭建场外交易渠道，同样属于违规行为，参与者很容易卷入洗钱、电信诈骗等违法链条，银行卡遭遇冻结的案例持续出现。
转向境外平台交易的投资者，需要认清平台本身不受国内监管保护。海外交易所没有国内金融机构同等的资金存管、风控约束，平台关停、随意限制提币、运营方卷款跑路的情况频繁发生。一旦产生资金纠纷，无法通过国内法院、监管机构维权，跨境追索资产难度极大。除此之外，合约、杠杆类虚拟货币衍生品波动剧烈，价格容易被资金操控，短时间内出现大幅涨跌，普通交易者面临极高的亏损概率，市面上大量打着量化、稳赚收益旗号的项目，本质上属于骗局。
市场上不断翻新各类衍生骗局，借助Web3、AI项目、实体资产代币化等新概念发行新型代币，诱导投资者进场交易。这类空气代币缺少实际应用支撑，项目方拥有极大的控盘权限，代币流动性容易快速枯竭，入场之后很难顺利变现。监管持续对代币发行融资、虚拟货币炒作保持常态化整治，支付渠道持续封堵涉币资金流转路径，后续场外交易的资金查验力度还会持续加强。
理性看待区块链技术与虚拟货币之间的区别尤为关键。区块链技术具备合法应用场景，但虚拟货币炒作并不包含在内。想要规避财产损失，应当远离一切虚拟货币交易、挖矿、代币认购活动，不要轻信高收益宣传，避免通过各类工具访问境外交易平台，保护个人银行卡账户与资金安全。如果已经参与相关交易，及时停止追加投入，警惕二次诈骗陷阱。
