我国多部门先后出台监管文件明确界定比特币等虚拟货币并非法定货币，没有法定偿付能力，不能在国内市场充当流通货币使用，任何机构不得以任何形式开设法币和比特币兑换、币币交易的经营性平台，此前落地的境内虚拟货币交易所早已全部清退关停。很多新手想要买入比特币时容易被境外平台、私下场外撮合渠道误导，这类境外平台不受国内金融监管约束，平台主体大多注册在海外地区，一旦出现平台跑路、账户冻结、提现受限、平台卷款等问题，国内投资者很难通过司法、监管渠道追回受损资金，相关交易产生的财产损失无法得到国内法律保障。
不少投资者会接触个人私下点对点场外交易的方式尝试购入比特币，但该交易模式潜藏多重现实风险，一方面私下资金流转极易触碰外汇管理、资金结算相关监管要求，大额人民币划转还可能被银行风控识别导致银行卡冻结，另一方面个人交易者良莠不齐，市场充斥虚假卖家、资金盘与诈骗团伙，常见套路为先以低价吸引买家转账，收款后直接拉黑失联，或是交付虚假链上转账凭证骗取资金，即便完成币货交割，后续所持比特币也存在来源不明、涉及赃款被链上溯源冻结的隐患。除此之外，网传通过出海开户、换汇购币的操作同样不符合我国外汇管理规定，私自拆分换汇、跨境资金划转属于违规行为，会面临外汇处罚、资金收缴等后果。
比特币价格没有实体经济锚定支撑，价格单日波动幅度时常达到百分之十几乃至更高，暴涨暴跌成为常态，投机炒作属性极强，市场里各类合约、配资炒币更是放大亏损风险，大量普通投资者在行情剧烈波动中出现本金大幅亏损甚至全部亏空的情况。监管部门持续通过风险提示、整治宣传提醒民众认清虚拟货币炒作危害，远离各类比特币买卖、投资推介活动，各类打着低风险高收益旗号推销比特币购买渠道的信息，基本都属于诈骗引流内容。
